Об участии Президента КОНП Кузьмицкой И.Н. во Всероссийском дне правовой помощи детям.

Президент нотариальной палаты в рамках всероссийского дня правовой помощи детям рассказала студентам об опасности дропперства

20 ноября ежегодно отмечается Всемирный день ребёнка и Всероссийский день правовой помощи детям — события, которые напоминают обществу о необходимости защищать права каждого ребёнка и создавать условия для его безопасного и достойного будущего.

Главная задача Всероссийского дня правовой помощи детям— оказание юридической поддержки детям-сиротам, ребятам из трудных жизненных ситуаций и информирование граждан о возможностях получения бесплатной юридической помощи.

20 ноября 2025 года президент Костромской областной нотариальной палаты И. Кузьмицкая вместе с начальником отдела по вопросам адвокатуры, нотариата, государственной регистрации актов гражданского состояния   Управления Минюста России по Костромской области Е. Смирновой провели встречу с учащимися в ЧУПО «Костромской технологический техникум».

И. Кузьмицкая освещала тему: «Дропперство – что это такое, в чем опасность дропперства».

С конца 2023 года нотариусы передали в Росфинмониторинг более 2 тыс. сообщений о «подозрительных» доверенностях на открытие банковских счетов. Эти данные помогли выявить людей, которые дают доступ к своим счетам мошенникам для кражи и отмывания денег.

Передача данных о «подозрительных» доверенностях в Росфинмониторинг помогает бороться с так называемыми дропперами — банковскими клиентами, которые оформляют карты или счета не для личного использования, а для их передачи мошенникам. Через эти счета злоумышленники выводят похищенные у банковских клиентов деньги. Зачастую это те самые «безопасные счета», на которые телефонные мошенники предлагают перевести деньги своим потенциальным жертвам.

Нотариусы могут выявить дропперов, когда те приходят оформлять доверенности на открытие банковского счета. На практике это чаще всего люди моложе 30 лет, которые просят оформить доверенность на проведение банковских операций сразу на широкий круг лиц — до 10 человек. Причем эти лица проживают в разных регионах и формально никак не связаны с доверителем. То есть это явно не тот случай, когда человек, к примеру, уезжает в командировку и хочет, чтобы кто-то из его родственников имел доступ к его счетам.

Дроппер.

В чем опасность дропперства?!

Как не стать дроппером

Интернет банк предоставляет  множество услуг. Одна из них – переводы безналичных денег.  Этим  пользуются не только добропорядочные граждане, но и мошенники.

Для преступников обман жертвы – только первый шаг.

Когда деньги выманили, их нужно вывести со счетов пострадавшего так, чтобы замести следы. Украденные средства проходят через карты цепочки подставных лиц, а затем обналичиваются.

Таких подставных лиц называют дропперы или дропы – от английского слова drop,  «бросать».

По умолчанию дроппер - любой человек, чья банковская карта используется для передачи или обналичивания чужих средств. Дроппер -  расходный материал в любой мошеннической схеме, а потому и стать им может кто угодно, в том числе и тот, кто вообще впервые слышит это слово. Схем вовлечения таких людей  множество.

Когда мошенники предлагают потенциальной жертве перевести деньги на «безопасные счета», им называют номера банковских карт дропов.

Затем денежные средства проходят через цепочку переводов и обналичиваются. Обычно это происходит в течение часа с момента первого перевода.

Задача дропперов – запутать следствие за счёт многократного перевода денег (удлинить цепочку вывода средств).

Дропперами становятся люди, не знающие основ финансовой грамотности и безопасности, либо отчаянно нуждающиеся в деньгах:  подростки,   студенты,     мигранты,  уязвимые слои населения (дети-сироты, безработные).

Они не знают, что правоохранители быстро находят таких «посредников».  Ведь дропперы пользуются картами, открытыми на свои реальные паспорта.

За перевод или обналичивание денежных средств дроппер получает вознаграждение. Человек понимает, за что он получает деньги.

За дропперство наказываются не только те, кто переводит деньги, но и те, кто отдал данные своих карт мошенникам либо по просьбе снял деньги с чужой карты в банкомате.

Незнание закона не освобождает от ответственности

Можно стать участником мошеннической схемы, даже не подозревая об этом.  Как  это происходит?  

Быстрый и легкий заработок в Интернете. 

«Ищу 5 человек, плачу 5000 рублей в час, работа несложная, нужен только доступ в Интернет». Суть работы — принимать платежи от одних людей и передавать деньги другим. Или снимать переведенные деньги со своей карты и отдавать случайным курьерам наличные. При этом заплатить за такую услугу на самом деле могут, но поверьте — даже от 20000 до 5000 рублей

« Забыл карточку дома. Спасите/помогите?». 

Человек расскажет  трогательную историю про забытую карточку и отсутствие возможности прямо здесь и сейчас оплатить со своей карты смартфон, телевизор,  кроссовки, духи для мамы/ бабушки/любимой девушки ... Предложит перевести  деньги, чтобы вы оплатили товар со своей карты, — и вы, скорее всего, согласитесь, особенно если на покупки по вашей карте начисляется кешбэк. Обратите внимание: если   незнакомый человек напишет нам в мессенджере, то мы, скорее всего, сразу насторожимся — а вот если вы вместе стоите на кассе в магазине, то вероятность того, что вы окажете «помощь», значительно выше.

Даже если вам кажется  что вы делаете доброе дело — помогли человеку который забыл/потелоял/поломал карту …. но именно так становятся невольными участниками преступных схем по отмыванию денег. Помощников, готовых провести нелегально добытые средства через свой счет, называют дропперами. Из добрых побуждений человек может стать дроппером поневоле.

Есть и другие схемы рассчитанные  на подростков

Их просят открыть банковскую карту и передать ее реквизиты незнакомцам в Интернете, которые заплатят за эту услугу пару тысяч рублей.

Сегодня открыть счет в банке можно за считаные секунды, а обещанный гонорар — мечта любого школьника. К сожалению, юные жертвы, скорее всего, совсем не понимают, как и кем могут быть использованы их счета.

Однако далеко не каждый решится прервать взаимодействие, ведь мошенники уже имеют некоторые данные о нём для шантажа или запугивания.

Главные инструменты дропперов: телефон и карты.  Их может быть от 2 до 50.  Рекордный случай, выявленный правоохранителями, — 1608 карт у одного дропа.

Как банки находят дропперов? Часто дропперов просят оформить премиальные карты, которые позволяют проводить обналичивание крупных сумм, у них большие лимиты на снятие средств .

Это делается для запутывания правоохранительных органов, однако у банков есть механизмы для вычисления подозрительных операций по картам.

Например, система позволяет увидеть подозрительную активность по карте и заблокировать её, если:

• между зачислением средств и их списанием прошло менее 1 минуты,

• в день проводится более 30 банковских операций одним физическим лицом,

• на счетах проходят суммы больше 1 млн руб. в месяц.

Что будет, если стать дроппером?:

Совершенно точно  ничего хорошего. Как минимум дроппер — полноценный участник преступной схемы, даже если он ничего о ней не знает.  Мы с вами каждый день слышим , читаем «Мошенники воруют крупные суммы безналичных денег».

Но затем злоумышленникам каким-то образом все равно нужно обналичить (это означает отбелить — были плохие, украденные деньги, а пройдя через вашу карту они обелились)  эти средства — тут-то и пригождаются схемы по созданию целых сетей случайных дропперов, к которым в случае чего и постучится в дверь полиция.

Дропперство уголовно наказуемо.

А наказание за обналичивание преступных денег суровое — летом 2025 года в России заработал новый закон, а в там реальные уголовные сроки для дропперов. Теперь каждому дропперу грозит:

до 3 лет колонии и штраф от 100 тыс. до 300 тыс. рублей за добровольную передачу данных своего банковского счета;

до 3 лет колонии и штраф от 100 тыс. до 300 тыс. рублей за проведение операций по указанию третьих лиц;

до 6 лет колонии и штраф от 300 тыс. до 1 млн рублей (с возможным дополнительным штрафом до 500 тыс. рублей) за торговлю чужими банковскими реквизитами.

Какое именно наказание получит дроппер — будет решать суд.

Если вернуться к нашему примеру с женщиной в поезде, то независимосто от переведенной суммы, в лучшем случае суд может оштрафовать как минимум на 100 т.

 А может быть и хуже – так, в июне 2025 года 20-летний дроппер, выведший 490 т., которые ранее преступники выманили у пенсионера, был приговорен к 2 г. лишения свободы.

Законы об ограничении деятельности дропперов есть во многих странах.

Их наказывают вне зависимости от того, знали ли они о происхождении средств и предполагали ли, что стали частью большой мошеннической схемы.

 в США при наличии злого умысла дроппер может получить до 20 л. тюрьмы.

 В Сингапуре за отмывание денег по неосторожности  штраф в размере до 150 000 долларов США или тюремное заключение на срок до 3 лет.

Как  не стать дроппером поневоле, случайно?

Есть  правила, которые помогут уберечься от проблем с полицией, судом и законом:

Не доверяйте всем подряд.  Если незнакомый человек предлагает тем или иным способом провести через вашу карту любую сумму денег за символическое вознаграждение — откажитесь.  не соглашайся на сомнительные предложения от незнакомцев, особенно на выгодные с денежной точки зрения. Даже если предложение кажется безопасным, обсуди его с родителями …. или с ИИ

Держите банковские реквизиты при себе.  Нельзя открывать карточки в банках по указаниям третьих лиц и продавать данные действующих карт.

Если кто-то просит тебя провести какую-то банковскую операцию с деньгами, всегда обращайся в свой банк за советом. Поверь, это не страшно. Горячая линия банка существует именно для того, чтобы помочь тебе в любой ситуации. Её номер расположен на обратной стороне твоей банковской карты. Лучше один раз поволноваться во время звонка в банк, чем пол жизни  ждать и бояться, когда придут из полиции . Не бойся отказывать чужим людям в помощи. Даже милый парень, женщина с ребенком или бабушка-одуванчик может втянуть тебя в неприятную историю. И самое главное — помните, "бесплатный сыр бывает только в мышеловке". За все в жизни приходится платить.